Die Digitalisierung schreitet Tag für Tag weiter voran und erhält in immer mehr Lebensbereichen Einzug – so auch in der Investmentwelt. Heutzutage besteht bereits die Möglichkeit, Vermögenswerte in Form von sogenannten Security Tokens auszugeben. Dies bringt einige Vorteile gegenüber alten Varianten wie Depotbankanbindung
mit sich, die bereits frühzeitig von der eProcessing GmbH erkannt wurden.
Was sind Security Tokens eigentlich?
Sicherheitstokens sind digitale Vertreter realer Vermögenswerte wie Aktien oder Anleihen, die auf der Blockchain-Technologie basieren. Im Unterschied zu Kryptowährungen unterliegen sie Regulierungen, bieten gesteigerte Liquidität und verringerte Transaktionskosten. Die Emission erfolgt durch Sicherheitstoken-Angebote (STOs), ein Sicherheitstokenverkaufsprozess der über bestimmte Börsen erfolgt und sie nutzen Smart Contracts zur automatisierten Einhaltung von Vorschriften. Trotz einiger Herausforderungen könnten Sicherheitstoken langfristig eine prägende Veränderung der Finanzmärkte bewirken.
Gibt es bereits Beispiele für die Nutzung von Security Tokens am deutschen Markt?
Ja, die gibt es und es kommen täglich neue dazu. Aber hier sind einige Beispiele bekannter Unternehmen:
Eintracht Frankfurt hat zur neuen Saison die Stadionsitze im Deutsche Bank Park ausgetauscht und die alten Sitze in den Vereinsfarben auf der Polygon-Blockchain tokenisiert. Dadurch wird die Einzigartigkeit jedes Sitzes betont. Die Wahl auf Polygon beruhte auf schnellen Transaktionen und geringeren Kosten im Vergleich zu Ethereum. Etwa 10.000 Fans haben bereits diese tokenisierten Sitze erworben, was nahezu 20 % der Stadionkapazität entspricht. Die Sitzplatz-Token sind auf NFC-fähigen Karten in einer sogenannten Cold Wallet gespeichert und können in der Eintracht-App eingesehen werden, ohne dass Fans Blockchain- oder Kryptowährungskenntnisse benötigen. Zudem arbeitet EintrachtTech bereits an weiteren digitalen Projekten und plant künftige Blockchain-Fachkonferenzen.
Siemens hat als eines der ersten deutschen Unternehmen eine 60 Millionen Euro schwere digitale Anleihe mit einem Jahr Laufzeit auf einer öffentlichen Blockchain ausgegeben. Dies erfolgte gemäß dem Gesetz über elektronische Wertpapiere (eWpG). Die Emission ermöglichte den direkten Verkauf an Investoren ohne Zwischenhändler und verzichtete so auf schriftliche Dokumente und zentrales Clearing.
Auch Porsche Consulting hat die Vorteile von Security Tokens bereits erkannt. In einem Strategy Paper, welches auf ihrer Webseite zu finden ist, stellen sie fest, dass die rechtlichen Auflagen durch Security Tokens vereinfacht werden. Ebenfalls schätzen sie die gesamte Ersparnis, die durch die Nutzung von Security Tokens erreicht werden kann, auf 35 % bis 50 %. Darüber hinaus empfehlen sie Finanzinstituten, sich so zeitnah wie möglich über die Vorteile der digitalen Assets zu informieren und eine Entry Strategy zu entwickeln, die es ihnen erlaubt, konkurrenzfähig zu bleiben.
Wie auch Sie von Security Tokens profitieren können
Die digitale Version der Vermögenswerte sind, wie bereits beschrieben, kosten- und zeitsparend. Durch die Nutzung von tokenisierten Vermögenswerten in Form von Genussscheinen oder Wertpapieren, die mit Hilfe der SMARTeFunding Solutions erstellt und vermarktet werden können, lassen sich Finanzierungsprojekte deutlich kostengünstiger realisieren. Im Vergleich zu klassischen Crowdinvestingprojekten, können Anbieter auf Finanzanlagevermittler verzichten und benötigen somit keinen kostspieligen Intermediär mehr. Um einen genaueren Überblick über die Ersparnisse zu erlangen, nutzen Sie gerne unseren kostenlosen SMARTeFunding-Kostenrechner oder fragen Sie direkt ihre Potenzialanalyse an.