Rund 200.000 Versicherungsvermittler sowie 38.000 gewerbliche Finanzanlagenvermittler und Finanzanlagenberater die immer wieder mit neuen gesetzlichen Regulierungen konfrontiert werden, unterliegen in ihrer Tätigkeit derzeit noch dem §34d, §34f und §34h der Gewerbeordnung (GewO) und der Finanzanlagenvermittlungsordnung (FinVermV) und vermitteln größtenteils angebotene Finanzanlagen über den physischen Weg.

Egal, ob bei der Vermittlung von Vermögensanlagen, Wertpapieren oder AIFs: Finanzanlagenvermittler und Emissionshäuser werden immer wieder mit neuen Compliance Anforderungen konfrontiert.

So dürfen Emissionshäuser nur nach bestimmten gesetzlichen Vorgaben nach dem Eigenemissionsprivileg oder, je nach Produktsparte, durch entsprechend lizensierte Finanzanlagenvermittler (§34f oder §15 WpIG) ihre Produkte vertreiben.
Notwendige Regularien zur Erlangung einer Finanzanlagenvermittlungslizenz, wie zum Beispiel einem Sachkundenachweis, die Bereitstellung einer Vermögensschadenhaftpflichtversicherung etc. fordern von der Berufsgruppe stetig sehr viel Zeit und Geld ein, um die umfangreichen Compliance Anforderungen zu erfüllen.

So wird auf der einen Seite auch zukünftig die physische Vermittlung immer strenger reglementiert, während auf der anderen Seite der Gesetzgeber durch Maßnahmenpakete den Weg für die onlinebasierte Vermittlung von Finanzanlagen vereinfacht. Durch diese Form der digitalen Finanzanlagenvermittlung, können gerade die vorgeschriebenen Compliance Anforderungen automatisch erfüllt werden. So können in Zukunft digitale Prozesse im Rahmen der Finanzanlagenvermittlung den Standard darstellen und Vermittlern Aufwendungen ersparen.

Wir gehen der Zukunft entgegen und haben für Sie mit unseren SMARTeFunding@Brokerage Prozessen standardisierte Lösungen, auf Basis unserer SMARTeFunding@Software-as-a-Service (SaaS) Lösung, zur digitalen Finanzanlagenvermittlung erarbeitet und begleiten Sie partnerschaftlich bei Ihrem Change Prozess.
Hierbei unterscheiden wir zwischen SMARTeFunding@BrokerageSingle, -Multi und -Affiliate Prozessen. Sehen Sie sich hierzu auch die folgenden Beschreibungen und unseren Blog an.